Спадщина фондів від ZUS
Кошти, накопичені на рахунках ZUS, можна успадковувати, але це стосується лише окремих частин цих коштів. Ось деяка ключова інформація:
1. Внески на субрахунок ZUS
Кошти, збережені на субрахунку ZUS (частина пенсійних внесків надходить туди замість OFE), успадковуються.
Якщо застрахована особа померла до виходу на пенсію, кошти виплачуються правомочним особам (попередньо зазначеним застрахованою особою) або членам сім’ї (дружина, спадкоємці).
Якщо застрахована особа перебувала у шлюбі, половина коштів може бути перерахована на субрахунок подружжя в ZUS.
2. Кошти в OFE (Відкритий пенсійний фонд)
Люди, які мали OFE, але не досягли пенсійного віку, мають майно, яке підлягає спадкуванню.
Якщо кошти з OFE були перераховані на субрахунок в Установі соціального страхування (ZUS) за так званим «повзунком безпеки» (10 років до виходу на пенсію), на них поширюються ті ж правила спадкування, що й на субрахунок ZUS.
3. Правова база
Спадкування коштів регулюється Законом про систему соціального страхування та Законом про відкриті пенсійні фонди.
Основний рахунок ZUS не успадковується, оскільки накопичені на ньому внески є основою для обчислення майбутньої пенсії, а не окреме майно застрахованої особи.
Якщо у вас є запитання щодо конкретного випадку, я можу допомогти розтлумачити положення.
Середня сума коштів, успадкованих із субрахунку в Установі соціального страхування (ZUS), становить приблизно 29–30 тисяч злотих. Однак варто зазначити, що ця сума може змінюватися в залежності від індивідуальних обставин, таких як тривалість періоду сплати внесків, сума сплачених внесків та індексація накопичених коштів.
На субрахунках, які веде ZUS, жінки накопичують у середньому трохи вищі суми – приблизно 29 555,23 злотих, а чоловіки заощаджують у середньому по 28 000 злотих.
Зверніть увагу, що ці значення є середніми, і фактична сума спадщини може бути нижчою або вищою, залежно від індивідуальної ситуації померлої застрахованої особи.